Amanah pelaburan hartanah (REIT) menjadi kenderaan pelaburan yang semakin popular untuk pelabur yang mencari pendapatan. Tetapi apakah sebenarnya REIT? Dan adakah ia laluan kerjaya yang baik untuk mereka yang berminat dalam industri hartanah? Mari kita lihat lebih dekat.

Apakah Amanah Pelaburan Hartanah?

Amanah Pelaburan Hartanah ialah sejenis struktur pelaburan di mana hartanah yang menghasilkan pendapatan dibeli dan diuruskan bagi pihak pelabur. REIT membolehkan akses luas kepada pelaburan hartanah dengan mengumpulkan modal daripada berbilang pelabur, membolehkan dana digunakan dengan cekap dan cepat untuk pembelian hartanah berskala besar. 

REIT adalah seperti saham, berdagang di bursa saham, dan dibeli atau dijual seperti yang anda lakukan dengan mana-mana kaedah tradisional. Bahagian yang terbaik ialah REIT menawarkan dividen kepada pelabur mereka! Merayu kepada pelabur yang menikmati dividen, REIT diwajibkan oleh Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri (IRS) untuk mengagihkan sekurang-kurangnya 90% daripada keuntungan boleh cukai mereka sebagai dividen. Bonus tambahan ialah syarikat-syarikat ini tidak membayar cukai pendapatan korporat. Seperti mana-mana saham yang didagangkan secara terbuka, ia dikawal oleh SEC. 

Apabila pendapatan dijana melalui aset yang dilaburkan ini, keuntungan dikongsi di kalangan pelabur. Pelaburan selalunya dipelbagaikan merentas aset yang berbeza termasuk pusat beli-belah, bangunan pangsapuri, bangunan perindustrian dan bangunan pejabat. 

Secara amnya, pelabur yang membeli bahagian REIT tidak perlu mengurus atau mengekalkan sepenuhnya hartanahnya; itu diserahkan kepada pengurus aset yang berpengalaman. Sebagai pertukaran untuk masa dan kepakaran mereka dalam mengendalikan hartanah dengan berkesan, pengurus aset ini menerima sebahagian daripada keuntungan yang dijana daripada pegangan amanah.

Faedah bekerja dengan Amanah Pelaburan Hartanah 

Melabur dalam Amanah Pelaburan Hartanah boleh menjadi cara terbaik untuk menceburi perniagaan hartanah tanpa perlu memiliki dan mengurus hartanah fizikal secara peribadi. 

Bekerja dengan REIT menyediakan beberapa kelebihan utama, termasuk pelaburan terpelbagai merentas pelbagai jenis hartanah, akses kepada kepakaran mendalam mengenai pelbagai isu hartanah dan peluang untuk mendapat manfaat daripada peningkatan pasaran ekuiti pada bahagian portfolio. 

Tambahan pula, REIT juga menawarkan pelabur tambahan kecairan dan pengagihan dividen yang lebih mudah jika dibandingkan dengan pelaburan langsung dalam hartanah fizikal. Bagi mereka yang ingin menceburi dunia pelaburan hartanah yang menguntungkan tanpa mengambil risiko atau kerja yang besar, bekerja dengan REIT sudah tentu patut dipertimbangkan.

Apakah pekerjaan yang ada dalam industri Amanah Pelaburan Hartanah?

Pekerjaan dalam industri REIT melibatkan pengurusan, pemerolehan dan pemilikan hartanah hartanah. Beberapa peranan dalam sektor ini termasuk: 

• Penganalisis REIT menilai potensi pelaburan dalam hartanah dan mengesyorkan pelaburan berdasarkan penyelidikan dan analisis mereka. Sebagai penganalisis pelaburan hartanah, anda memainkan peranan penting dalam menganalisis kestabilan kewangan dan nilai hartanah dalam portfolio. Tugas itu melibatkan penyelidikan pasaran, mencipta penyata kewangan dan unjuran kewangan, menilai potensi penjanaan pendapatan, dan mencipta penilaian hartanah. Sokongan pinjaman untuk penutupan pinjaman dan bekerja dengan bahagian servis adalah antara tanggungjawab anda. Bergantung pada siapa anda bekerja, tugas boleh berbeza-beza; walau bagaimanapun, mencipta laporan pelaburan yang merangkumi setiap butiran yang diperlukan daripada data peminjam kepada peta hartanah biasanya sebahagian daripadanya. Dokumen-dokumen ini mesti memenuhi piawaian syarikat dan pelabur, jadi wawasan yang komprehensif tentang semua topik berkaitan adalah penting. Gaji Purata – $85,000.
• Pengurus Portfolio mengawasi portfolio pelaburan hartanah dan membuat keputusan mengenai pemerolehan, pelupusan dan peruntukan modal. Pengurus portfolio REIT bertanggungjawab menguruskan portfolio pelaburan hartanah. Di samping itu, mereka mesti menilai keadaan pasaran semasa untuk mengenal pasti peluang pelaburan yang berpotensi dan menyelidik pelaburan tersebut untuk membuat keputusan termaklum. Pengurus portfolio juga mesti mengawasi operasi mana-mana harta tanah yang dimiliki oleh pelanggan mereka, termasuk perhubungan penyewa, belanjawan dan pengawasan kewangan. Gaji Purata – $144,000.
• Pengurus Harta / Pengurus Aset bertanggungjawab untuk mengawasi operasi hartanah termasuk perhubungan penyewa, belanjawan dan pengawasan kewangan. Pengurus aset REIT bertanggungjawab mengurus dan memantau aset yang dimiliki oleh Amanah Pelaburan Hartanah. Mereka bertanggungjawab untuk mengawasi operasi harian, seperti perhubungan penyewa dan kutipan sewa, serta mengekalkan rekod tepat aset REIT. Pengurus aset juga menjalankan penyelidikan pasaran untuk mengenal pasti peluang untuk meningkatkan prestasi aset, merundingkan perjanjian pajakan dan menyediakan belanjawan. Selain itu, pengurus aset mesti berkoordinasi dengan jabatan dan pihak berkepentingan lain untuk mengoptimumkan prestasi aset dan memastikan pematuhan terhadap peraturan. Gaji Purata – $76,000.
• Jurubank Pelaburan memberikan nasihat kewangan kepada pelanggan yang ingin melabur dalam sektor REIT. Jurubank pelaburan REIT pakar dalam membantu Amanah Pelaburan Hartanah mengumpul modal dan mengemudi transaksi yang kompleks. Mereka bertanggungjawab untuk menyelidik dan menganalisis pasaran kewangan dan menyediakan panduan kepada REIT tentang cara terbaik untuk menstrukturkan pelaburan, tawaran hutang, penggabungan dan pemerolehan. Selain itu, jurubank pelaburan REIT mesti menilai persekitaran undang-undang dan kawal selia bagi langkah strategik yang berpotensi untuk memastikan pematuhan kepada undang-undang yang berkenaan. Akhir sekali, jurubank pelaburan REIT juga mesti mahir dalam membangunkan hubungan dengan bakal pelabur untuk mendapatkan modal baharu untuk pelanggan. Gaji Purata – $177,000.
• Penganalisis Pemerolehan bertanggungjawab untuk melaksanakan usaha wajar ke atas potensi perolehan hartanah. Ini termasuk menyemak penyata kewangan, menganalisis data pasaran dan menjalankan lawatan tapak. Matlamatnya adalah untuk mengenal pasti risiko dan peluang untuk membuat cadangan kepada pembuat keputusan. Gaji Purata – $63,000.
• Pengurus Perhubungan Pelabur REIT bertanggungjawab untuk berkomunikasi dengan pemegang saham dan bakal pelabur. Ini termasuk menyediakan maklumat tentang REIT, mengeluarkan kenyataan akhbar dan menganjurkan mesyuarat pelabur. Matlamatnya adalah untuk mempromosikan REIT secara positif dan meningkatkan pelaburan. Gaji Purata – $93,000.

Para profesional berikut juga boleh bekerja dalam industri REIT:

• Penganalisis Komersial
• Penyelia Pembinaan
• Profesional Pemasaran
• Accountants
• Penilai Hartanah
• Wakil Perkhidmatan Pelanggan
• Peguam Hartanah

Apakah ijazah yang saya perlukan untuk bekerja untuk REIT?

Tahap pendidikan untuk kerjaya REIT berbeza daripada diploma sekolah tinggi untuk pekerjaan yang melibatkan penyelenggaraan hartanah kepada MBA untuk aktiviti perbankan pelaburan.

Untuk bekerja di bahagian yang lebih menguntungkan dalam sektor REIT, anda biasanya memerlukan sekurang-kurangnya ijazah sarjana muda dalam bidang kewangan, perakaunan, ekonomi atau hartanah. Pensijilan tambahan dan/atau ijazah sarjana juga boleh memberi manfaat. 

Penganalisis pelaburan hartanah, sebagai contoh, biasanya mempunyai ijazah kolej empat tahun dengan tumpuan pada hartanah, kewangan atau pentadbiran perniagaan.  

Contoh kehidupan sebenar orang yang telah mencipta kerjaya daripada bekerja dengan amanah pelaburan hartanah

Amanah Pelaburan Hartanah boleh menjadi pilihan kerjaya yang bagus untuk mengumpul kekayaan peribadi, dan terdapat sebilangan orang yang telah mencipta kerjaya yang berjaya daripada bekerja di sektor tersebut. Beberapa kejayaan berprofil tinggi termasuk jutawan Jeff Greene, Sam Zell, dan Tamir Sapir - yang semuanya membina empayar mereka dalam sektor REIT. 

Sam Zell memperoleh reputasinya sebagai mogul hartanah selepas membina Pelaburan Kumpulan Ekuiti (EGI) sepanjang hayat, manakala Jeff Greene menyaksikan kejayaan dalam pasaran California pada akhir 1990-an dan awal 2000-an dengan pegangan hartanah berasaskan Beverly Hills. 

Sementara itu, Tamir Sapir bermula dengan hartanah New York City pada 1980-an sebelum secara beransur-ansur berkembang ke pasaran antarabangsa. 

Strategi dan pengalaman mereka menyediakan model yang memberi inspirasi kepada mereka yang ingin menceburi bidang ini dan membuat kemajuan yang serupa pada masa hadapan.

Industri REIT adalah Kitaran

Sektor REIT adalah kitaran, bermakna ia boleh mengalami ledakan dan kegagalan berdasarkan bagaimana persekitaran ekonomi memberi kesan kepada pasaran hartanah. Ini bermakna harga REIT cenderung lebih tidak menentu berbanding jenis pelaburan lain, dan mereka yang mempunyai kerjaya dalam industri perlu berhadapan dengan pasaran pekerjaan yang tidak menentu dan dapat mengatasi tekanan. Ia boleh menjadi sangat tertekan berurusan dengan pelabur hartanah apabila pasaran hartanah atau sewa merosot.

Sebagai contoh, 2022 mengalami kekecohan untuk REIT akibat kenaikan kadar faedah yang mendadak dan drastik. Apabila kos pinjaman meningkat, REIT menjadi lebih mahal untuk mengambil hutang baharu atau melanjutkan hutang sedia ada, sekali gus menjadikan potensi pengambilalihan lebih mahal daripada sebelumnya. Lingkaran ini membawa kepada penurunan penilaian yang seterusnya bermakna keadaan pinjaman yang lebih mahal. Keadaan sedemikian boleh menjadikan kerjaya di tempat kerja REIT tertekan.

Adakah Pelaburan Hartanah Satu Kerjaya Yang Baik?

Amanah pelaburan hartanah boleh menjadi kerjaya yang hebat.

Adalah penting untuk diingat bahawa industri REIT adalah kitaran dan oleh itu tertakluk kepada turun naik bergantung pada keadaan pasaran, jadi ia membantu untuk bersedia dengan pemahaman tentang cara dinamik ini berfungsi. Selain itu, mempunyai kelayakan yang sesuai seperti ijazah sarjana muda dalam bidang kewangan, perakaunan, ekonomi atau hartanah akan membantu meningkatkan peluang anda untuk berjaya apabila bekerja dalam bidang ini. Akhir sekali, mengambil inspirasi daripada profesional yang berjaya seperti Jeff Greene dan Tamir Sapir - yang telah menjana pendapatan melalui pelaburan dalam REITs - seharusnya memberi anda sedikit gambaran tentang strategi yang paling sesuai untuk mencapai matlamat anda.